I. Mở đầu
Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025 ban hành Quy chế phối hợp giữa các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ trong công tác phòng, chống tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố được Chính phủ phê duyệt và chính thức có hiệu lực từ ngày ký. Văn bản này thay thế hai quyết định trước đây của Thủ tướng, mở rộng đối tượng áp dụng và quy định chi tiết trách nhiệm của các bên liên quan.
Trong bối cảnh các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố ngày càng tinh vi, nhiều bộ/ngành cần phối hợp chặt chẽ để đảm bảo tính thống nhất và hiệu quả, phù hợp với hội nhập quốc tế. Quyết định mới này được xem là bước đi quan trọng nhằm hoàn thiện khung pháp lý, tăng cường kiểm soát dòng tiền và bảo vệ an ninh tài chính quốc gia.
Điều đáng chú ý là, các doanh nghiệp, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính-ngân hàng, dịch vụ, bất động sản… sẽ chịu ảnh hưởng trực tiếp khi quy chế này đặt ra quy trình phối hợp, báo cáo và kiểm tra chặt chẽ hơn giữa các cơ quan quản lý, nhằm phát hiện, ngăn chặn hiệu quả các giao dịch có dấu hiệu rủi ro.
II. Nội dung chính
1. Quyết định 1947/QĐ-TTg năm 2025 về Quy chế phối hợp giữa các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ trong công tác phòng, chống tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố
1.1 Tóm tắt văn bản
Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025 ban hành kèm theo Quy chế phối hợp giữa các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ trong công tác phòng, chống tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố. Văn bản quy định nguyên tắc, nội dung, hình thức, trách nhiệm phối hợp giữa các đơn vị nhằm tăng cường hiệu quả phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong phạm vi toàn quốc, đồng thời điều chỉnh thay thế hai quyết định liên quan trước đây của Thủ tướng Chính phủ.
1.2 Những điểm cần lưu ý
- Phạm vi điều chỉnh mở rộng, trách nhiệm cụ thể hóa: Quy chế áp dụng cho tất cả các bộ chủ chốt như Bộ Công an, Quốc phòng, Ngoại giao, Tư pháp, Tài chính, Công Thương… cùng Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan truyền thông lớn, đảm bảo luồng thông tin phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố xuyên suốt hệ thống nhà nước.
Theo Điều 1 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg1. - Nguyên tắc phối hợp chặt chẽ, bảo mật thông tin: Phối hợp phải thường xuyên, kịp thời, đúng chức năng, tuân thủ bảo vệ bí mật nhà nước và chỉ sử dụng thông tin cho mục đích nghiệp vụ, tố tụng khi đủ điều kiện.
Theo Điều 2 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg2. - Quy trình trao đổi, cung cấp thông tin rõ ràng và kiểm soát thời hạn: Các yêu cầu cung cấp thông tin, dữ liệu phải hoàn thành trong 60 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị, phù hợp quy định quốc tế và đảm bảo minh bạch trong xử lý giao dịch nghi ngờ.
Theo khoản 1, 2, 3 Điều 5 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg3. - Giao nhiệm vụ cụ thể từng bộ/ngành chủ trì kiểm tra, giám sát: Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Xây dựng, Bộ Tư pháp, Bộ Công Thương, Bộ Khoa học và Công nghệ đều có nhiệm vụ thành lập Đoàn kiểm tra, phối hợp liên ngành tùy lĩnh vực quản lý nhằm đảm bảo thực thi khách quan, hiệu quả.
Theo Điều 7 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg4. - Bổ sung cơ chế phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi doanh nghiệp: Các đơn vị đầu mối chịu trách nhiệm rà soát, phân tích, chuyển giao hồ sơ vụ việc đáng ngờ giữa Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng theo luồng thông tin quy định, đảm bảo tiến độ trong 90 ngày.
Theo Điều 8 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg5. - Trách nhiệm triển khai, hướng dẫn, báo cáo và xử lý vướng mắc: Bộ Công an chủ trì; các bộ, ngành phối hợp, phổ biến quy chế và đề xuất biện pháp tháo gỡ nếu phát sinh khó khăn.
Theo Điều 9, 10, 12 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg6. - Kinh phí thực hiện: Được đảm bảo từ ngân sách nhà nước cấp hàng năm cho các đơn vị thực hiện công tác phối hợp.
Theo Điều 11 Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg7.
1.3 Tham khảo
- Điều 1, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Điều 2, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Khoản 1, 2, 3 Điều 5, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Điều 7, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Điều 8, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Điều 9, Điều 10, Điều 12, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
- Điều 11, Quy chế ban hành kèm Quyết định 1947/QĐ-TTg ngày 09/09/2025.
Xem văn bản chi tiết tại đây: Xem văn bản chi tiết tại đây.
III. Kết luận và nhận định
Quy chế mới về phối hợp phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tạo nền tảng pháp lý đồng bộ, nâng cao khả năng trao đổi thông tin và giám sát liên ngành. Đặc biệt quan trọng, các doanh nghiệp có nghĩa vụ đảm bảo tuân thủ quy trình báo cáo, lưu trữ và hợp tác khi được yêu cầu kiểm tra, xác minh các giao dịch nghi ngờ.
- Đánh giá tác động: Quy định tăng cường trách nhiệm phối hợp, kiểm tra liên ngành, buộc doanh nghiệp nâng cao năng lực tuân thủ và quản trị rủi ro tài chính.
- Khuyến nghị cho doanh nghiệp: Doanh nghiệp nên rà soát lại chính sách chống rửa tiền, chủ động cập nhật quy trình nội bộ phù hợp quy định mới, đồng thời tăng cường đào tạo nhân sự nhận diện giao dịch đáng ngờ.
- Lưu ý về rủi ro pháp lý: Việc không tuân thủ các yêu cầu phối hợp, báo cáo hoặc cung cấp thông tin đúng hạn có thể khiến doanh nghiệp bị xử phạt, ảnh hưởng nghiêm trọng tới uy tín và hoạt động kinh doanh.
- Hướng dẫn các bước cần thực hiện:
- Đánh giá, cập nhật và phổ biến quy trình phòng, chống rửa tiền nội bộ.
- Phối hợp đầy đủ với cơ quan chức năng khi được yêu cầu xác minh, báo cáo giao dịch nghi ngờ.
- Kiểm tra, lưu trữ hồ sơ, bổ sung cơ chế kiểm soát rủi ro, đảm bảo hoàn thành nghĩa vụ trong thời hạn (60 ngày làm việc đối với cung cấp thông tin, 90 ngày đối với xử lý giao dịch nghi ngờ).
Trên đây là một số chia sẻ và đánh giá của chúng tôi về các cập nhật pháp lý trong tuần.
Hãy truy cập TLSFirm.com và các chuyên mục khác của chúng tôi để được cập nhật sớm nhất các thông tin tư vấn và chia sẻ kinh nghiệm pháp lý.
